Κεφαλαιαγορά: 15 πηγές κινδύνου για το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος

«Καμπανάκι» ενόψει της καθόδου της Moneyval την ερχόμενη εβδομάδα

«Καμπανάκι» για το ξέπλυμα «βρόμικου» χρήματος χτύπησε χθες η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ενόψει και της καθόδου στην Κύπρο της αρμόδιας Αρχής της ΕΕ (Moneyval) για επιτόπιο έλεγχο την ερχόμενη εβδομάδα. Μάλιστα η Επιτροπή προχώρησε στην έκδοση αυστηρής εγκυκλίου προς τις ρυθμιζόμενες οντότητες υποδεικνύοντας ότι:

«Οι συνέπειες της αδυναμίας διαχείρισης των κινδύνων που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είναι σοβαρές και προκαλούν ζημιές, όχι μόνο στις ρυθμισμένες οικονομικές μονάδες αλλά στο χρηματοπιστωτικό σύστημα στο σύνολό του». Στην εγκύκλιό της η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς απαριθμεί συνολικά 15 «κοινές αδυναμίες/ελλείψεις», τις οποίες εντόπισε στους επιτόπιους ελέγχους τους οποίους πραγματοποίησε στις ρυθμιζόμενες οντότητες το 2017 και το 2018. Οι αδυναμίες και οι ελλείψεις χωρίζονται σε τέσσερις μεγάλες κατηγορίες:

Τα μέτρα τα οποία λαμβάνουν οι ρυθμιζόμενες οντότητες για την άσκηση δέουσας επιμέλειας των πελατών, την εκτίμηση των κινδύνων, τον έλεγχο και την παρακολούθηση των συναλλαγών των πελατών των ρυθμιζόμενων οντοτήτων και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών και δραστηριοτήτων στη Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης (ΜΟΚΑΣ). Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς προειδοποιεί τις ρυθμιζόμενες οντότητες ότι σε περίπτωση μη συμμόρφωσής τους με τις νομοθεσίες και τις οδηγίες σχετικά με το ξέπλυμα, κινδυνεύουν με διοικητικές κυρώσεις.

Όπως αναφέρεται στην εγκύκλιο διαπιστώθηκαν, μεταξύ άλλων, αδυναμίες όσον αφορά την καταγραφή του προφίλ και των βασικών επιχειρηματικών δραστηριοτήτων των πελατών των ρυθμιζόμενων οντοτήτων, τις διαδικασίες αξιολόγησης πληροφοριών σχετικά με τα υπόβαθρα των πελατών ή των πραγματικών δικαιούχων. Σημειώνεται επίσης ότι σε ορισμένες περιπτώσεις δεν τεκμηριώθηκαν ή δεν λήφθηκαν επαρκώς υπόψη οι σχετικοί κίνδυνοι, ενώ παρατηρήθηκαν και αδυναμίες όσον αφορά τα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών.

Στο μικροσκόπιο τράπεζες, υπηρεσίες και «χρυσά διαβατήρια» Σημειώνεται ότι τη Δευτέρα 13 Μαΐου έρχεται στην Κύπρο κλιμάκιο της Moneyval για επιτόπιο έλεγχο σε σχέση με τα μέτρα τα οποία λαμβάνονται για την παρεμπόδιση και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ο επιτόπιος έλεγχος, ο οποίος θα διαρκέσει μέχρι τις 24 Μαΐου, εντάσσεται στα πλαίσια του 5ου γύρου αξιολόγησης. Η προσοχή είναι στραμμένη στις τράπεζες, ενώ από το μικροσκόπιο της Moneyval αναμένεται να περάσουν επίσης ο τομέας της παροχής υπηρεσιών, οι εταιρείεςκέλυφος και το πρόγραμμα πολιτογράφησης ξένων επενδυτών. Η τέως Διοικήτρια της Κεντρικής Τράπεζας Χρυστάλλα Γιωρκάτζη προειδοποίησε πρόσφατα ότι εάν το αποτέλεσμα της αξιολόγησης της Moneyval δεν είναι θετικό, θα υπάρξουν «πολλαπλές επιπτώσεις» για την Κύπρο.

Κωνσταντίνος Ζαχαρίου

Google News icon Aκολουθήστε μας στο Google News

Οι τελευταίες ειδήσεις από την Κύπρο και τον κόσμο και όλη η επικαιρότητα στο dialogos.com.cy