Τρ. Κύπρου: Επενδυτικό Ταμείο Ακινήτων 190 εκατ. ευρώ για εισαγωγή στο ΧΑΚ

Τρ. Κύπρου: Επενδυτικό Ταμείο Ακινήτων 190 εκατ. ευρώ για εισαγωγή στο ΧΑΚ

Η Τράπεζα Κύπρου προχωρεί στη δημιουργία Επενδυτικού Ταμείου Ακινήτων ύψους 190 εκατ. ευρώ, με σκοπό την επιτάχυνση της μείωσης των μη εξυπηρετούμενων δανείων και την περαιτέρω ομαλοποίηση της Τράπεζας.

Όπως αναφέρεται στα οικονομικά αποτελέσματα της Τράπεζας για το πρώτο εννιάμηνο, τα οποία δόθηκαν σήμερα στη δημοσιότητα, «η Τράπεζα έχει λάβει έγκριση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου για εγγραφή Επενδυτικού Ταμείου Ακινήτων, CYREIT Variable Capital Investment Company PLC, η οποία τελεί υπό την αίρεση ικανοποίησης συγκεκριμένων όρων. Το Επενδυτικό Ταμείο», προστίθεται, «θα συσταθεί ως Οργανισμός Εναλλακτικών Επενδύσεων (ΟΕΕ) με αναμενόμενο μέγεθος 190 εκατ. ευρώ περίπου. Κύρια στρατηγική του Επενδυτικού Ταμείου», όπως αναφέρεται, «είναι η απόκτηση ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου υψηλής ποιότητας εμπορικών ακινήτων, με σταθερές μακροχρόνιες μισθώσεις, σε όλη την Κύπρο (core και core+ strategy)».

Σύμφωνα με την Τράπεζα Κύπρου «η μεικτή συνολική μέση απόδοση των ενοικίων, σε ορίζοντα 5 έως 10 ετών, αναμένεται να ξεπερνά το 6% σε ετήσια βάση. Το Επενδυτικό Ταμείο θα διανέμει ετησίως, υπό μορφή μερισμάτων σε μετρητά, τουλάχιστον το 80% του συνόλου των διανεμητέων καθαρών εσόδων. Με την ικανοποίηση των όρων που τέθηκαν από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και τη λήψη τελικής έγκρισης για έναρξη των λειτουργιών του Επενδυτικού Ταμείου από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η Τράπεζα θα διαθέσει όλες ή μέρος των μετοχών του Ταμείου σε εγχώριους και διεθνείς θεσμικούς και επαγγελματίες επενδυτές. Οι μετοχές του Επενδυτικού Ταμείου θα εισαχθούν, στην Αγορά Μη Διαπραγματεύσιμων Επενδυτικών Σχεδίων του Χρηματιστηρίου Αξιών Κύπρου (ΧΑΚ)».

Γραπτή δήλωση του Διευθύνοντος ΣυμβούλουΤζον Χουρικάν

«Η Τράπεζα συνεχίζει να σημειώνει σταθερή και θετική πρόοδο στην πορεία της για ανάκτηση της ισχυρής της θέσης. Τα οικονομικά αποτελέσματα αυτού του τριμήνου αντικατοπτρίζουν τη στρατηγική μας την οποία σας έχουμε ήδη κοινοποιήσει. Το γ’ τρίμηνο, συνεχίσαμε να διοχετεύουμε όλη μας τη λειτουργική κερδοφορία για περαιτέρω αύξηση των ποσοστών κάλυψης των προβληματικών μας δανείων με προβλέψεις για να είμαστε σε θέση να παρουσιάσουμε μια πιο ομαλή χρέωση προβλέψεων το 2018. Αυτή η στρατηγική θα συνεχιστεί και στο δ’ τρίμηνο.

Η δυναμική στη μείωση των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) διατηρήθηκε. Αυτό είναι το δέκατο συνεχόμενο τρίμηνο ουσιαστικής μείωσης των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ). Τα ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) μειώθηκαν κατά περίπου €2 δις από την αρχή του χρόνου και κατά περίπου 40% από τον Δεκέμβριο 2014. Τα επίπεδα κάλυψης των προβληματικών δανείων είναι τώρα πάνω από τον μέσο όρο της ΕΕ και συνεχίζουν να αυξάνονται.
Αναμένουμε ότι η οργανική μείωση των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) θα συνεχίσει την πτωτική της πορεία στα επόμενα τρίμηνα. Ταυτόχρονα, διερευνούμε ενεργά διαρθρωτικές λύσεις για την περαιτέρω επιτάχυνση της μείωσης και την περαιτέρω ομαλοποίηση της Τράπεζας.

Σήμερα είμαστε στην ευχάριστη θέση να ανακοινώσουμε την πρώτη από αυτές τις πρωτοβουλίες επιτάχυνσης της μη οργανικής βελτίωσης του ισολογισμού. Κατόπιν έγκρισης από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου για εγγραφή επενδυτικού ταμείου ακινήτων ως Οργανισμό Εναλλακτικών Επενδύσεων (ΟΕΕ), υπό την αίρεση ικανοποίησης συγκεκριμένων όρων, η Τράπεζα προχωρεί στη δημιουργία Επενδυτικού Ταμείου Ακινήτων που θα εισαχθεί στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου. Αυτό το Ταμείο ύψους περίπου €190 εκατ. είναι το πρώτο του είδους του στην Κύπρο και η δημιουργία του συμβάλλει στις προσπάθειές μας για περαιτέρω επιτάχυνση της μείωσης του κινδύνου στον Ισολογισμό της Τράπεζας.

Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά €731 εκατ. ή 4% μέσα στο τρίμηνο. Η αύξηση της καταθετικής μας βάσης διευκολύνει τη συμμόρφωση με τις ελάχιστες απαιτήσεις ρευστότητας.

Η αναδιαμόρφωση της διάρκειας των καταθέσεων μας για συμμόρφωση με τους Ευρωπαϊκούς και τοπικούς ελάχιστους δείκτες ρευστότητας και η συνεχιζόμενη μείωση των προβληματικών μας δανείων με υψηλότερα περιθώρια, προσδίδουν αρνητική πίεση στο Καθαρό Επιτοκιακό Περιθώριο της Τράπεζας. Αναμένεται ότι η πίεση στην κερδοφορία που θα δημιουργηθεί από τη δυναμική αυτή στο μέλλον, θα αντισταθμιστεί από τη μείωση των προβλέψεων και τη θετική συνεισφορά από το νέο δανεισμό.

Βραχυπρόθεσμα αναμένουμε ότι θα συνεχίσει η πίεση στο επιτοκιακό περιθώριο. Εντούτοις διατηρούμε την καθοδήγησή μας για 40 σεντ κέρδος ανά μετοχή για το έτος 2018 και για επιστροφή σε κερδοφορία το 2018.
Η κεφαλαιακή θέση της Τράπεζας είναι επαρκής. Στις 30 Σεπτεμβρίου 2017, ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (με μεταβατικές διατάξεις) ανήλθε σε 12.4% και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ανήλθε σε 13.8%. Και οι δυο δείκτες είναι πάνω από τις ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις. Με την ολοκλήρωση της Διαδικασίας Εποπτικής Εξέτασης και Αξιολόγησης (ΔΕΕΑ) που διενεργήθηκε από την ΕΚΤ το 2017, και βάσει του προσχεδίου της κοινοποίησης που λήφθηκε, αναμένουμε βελτίωση κατά 75 μ.β. στις ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις του Πυλώνα ΙΙ, η οποία θα αντισταθμιστεί κατά 62.5 μ.β. από τις μεταβατικές διατάξεις για το αποθεματικό ασφαλείας διατήρησης κεφαλαίου που θα είναι σε ισχύ από την 1η Ιανουαρίου 2018.

Έχουμε ουσιαστικά ολοκληρώσει το έργο μας σε αναμονή της εφαρμογής του ΔΠΧΑ 9. Η αναμενόμενη επίδραση του ΔΠΧΑ 9 στα ίδια κεφάλαια της Τράπεζας για το 2018, με βάση τον ισολογισμό στις 30 Σεπτεμβρίου 2017, αναμένεται να είναι μείωση στα ίδια κεφάλαια ύψους από €250 εκατ. μέχρι €300 εκατ., η οποία κυμαίνεται μέσα στα πλαίσια που αναμέναμε.

Είμαστε περήφανοι που διατηρούμε ηγετική θέση σε μια ταχέως αναπτυσσόμενη Κυπριακή οικονομία. Η Κυπριακή οικονομία σημείωσε ρυθμό ανάπτυξης 3.9% το γ’ τρίμηνο. Συνεχίζουμε να στηρίζουμε την Κυπριακή οικονομία μέσω της παροχής νέου δανεισμού. Τα νέα δάνεια που χορηγήθηκαν κατά τη διάρκεια του εννιαμήνου που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2017 ανήλθαν σε €1.7 δις, ποσό μεγαλύτερο από το σύνολο των νέων δανείων που χορηγήθηκαν μέσα σε ολόκληρο το 2016.»